• Produk
  • Promo
  • Artikel

Portfolio

Apa itu Portfolio?

Portofolio adalah pengelompokan aset keuangan seperti saham, obligasi, komoditas, mata uang dan setara kas, serta mitra dana mereka, termasuk reksadana, yang diperdagangkan di bursa, dan dana tertutup. Portofolio juga dapat terdiri dari sekuritas yang tidak dapat diperdagangkan untuk umum, seperti real estat, seni, dan investasi swasta. Akun pasar uang memanfaatkan konsep ini untuk berfungsi dengan baik.

Portofolio dipegang langsung oleh investor dan / atau dikelola oleh para profesional keuangan dan manajer investasi. Investor harus membangun portofolio investasi sesuai dengan toleransi risiko dan tujuan investasi mereka. Investor juga dapat memiliki beberapa portofolio untuk berbagai keperluan lainnya. Itu semua tergantung pada tujuan seseorang sebagai investor.

 

Dampak Toleransi Risiko terhadap Alokasi Portofolio

Ketika penasihat keuangan mengembangkan model portofolio generik untuk seorang individu, toleransi risiko investor harus siap menghadapi dampak yang signifikan sesuai bentuk portofolio.

Sebagai contoh, seorang investor konservatif mungkin menyukai portofolio dengan saham-saham berkapitalisasi besar, dana indeks pasar berbasis luas, obligasi tingkat investasi, dan posisi dalam bentuk setara kas yang likuid dan bermutu tinggi. Sebaliknya, seorang investor yang toleran terhadap risiko mungkin menambahkan beberapa saham berkapitalisasi kecil ke posisi saham yang agresif dan berkapitalisasi besar, mengasumsikan beberapa eksposur obligasi dengan imbal hasil tinggi, dan mencari peluang investasi real estat, internasional, dan alternatif untuk portofolio mereka. 

Dampak Horizon Waktu terhadap Alokasi Portofolio

Mirip dengan toleransi risiko, investor harus mempertimbangkan berapa lama mereka harus berinvestasi ketika membangun portofolio. Investor umumnya harus pindah ke alokasi aset yang lebih konservatif ketika goal date mendekati, untuk melindungi pokok portofolio yang telah dibangun hingga saat itu.

Sebagai contoh, seorang investor yang menabung untuk pensiun mungkin berencana untuk meninggalkan pekerjaanya dalam lima tahun. Meskipun tingkat kenyamanan investor berinvestasi dalam saham dan sekuritas berisiko lainnya, investor mungkin ingin menginvestasikan sebagian besar saldo portofolio dalam aset yang lebih konservatif seperti obligasi dan uang tunai, untuk membantu melindungi apa yang telah disimpan. Sebaliknya, seseorang yang baru saja memasuki dunia kerja mungkin ingin menginvestasikan seluruh portofolio mereka dalam bentuk saham, karena mereka mungkin memiliki dekade untuk berinvestasi, dan kemampuan untuk keluar dari beberapa volatilitas jangka pendek pasar.

Istilah lainnya dari Kategori Terkait

Portofolio Efek

...

Selengkapnya

Portofolio Investasi

"Sejumlah sekuritas yang dimiliki oleh perseorangan atau perusahaan sebagai salah satu cara penanaman modal (investment portfolio)."

Selengkapnya

Investasi

“Penanaman uang atau modal dalam suatu perusahaan atau proyek untuk tujuan memperoleh keuntungan.”

Selengkapnya

Promo Produk Keuangan Tokopedia

Lihat Semua Promo